FinSight
FP&A · DRE, forecast e tesouraria
EBITDA
R$ 612k
+14,2% vs. mês anterior
Runway
16,8 meses
+1,4 mês vs. forecast
Inadimplência
2,7%
-0,4 p.p. vs. junho
Margem bruta
61,3%
+1,8 p.p. vs. meta (59,5%)
DRE — julho/2026
| Linha | Realizado | Forecast | Δ |
|---|---|---|---|
| Receita bruta | R$ 2,46M | R$ 2,38M | +3,4% |
| Deduções e impostos | R$ 318k | R$ 309k | +2,9% |
| Receita líquida | R$ 2,14M | R$ 2,07M | +3,4% |
| CMV / CSP | R$ 829k | R$ 851k | -2,6% |
| Lucro bruto | R$ 1,31M | R$ 1,22M | +7,4% |
| Despesas comerciais | R$ 342k | R$ 356k | -3,9% |
| Despesas administrativas | R$ 298k | R$ 290k | +2,8% |
| Despesas com pessoal | R$ 61k | R$ 64k | -4,7% |
| EBITDA | R$ 612k | R$ 536k | +14,2% |
Runway projetado
Meses de caixa · cenário base
13.2Fev
13.9Mar
14.5Abr
15.1Mai
15.9Jun
16.8Jul
Conciliação bancária
Itaú — conta movimento
Conciliada
BTG — aplicação automática
Conciliada
- 3
Adquirente — recebíveis cartão
3 divergências
- 1
Gateway Pix — repasses D+1
1 divergência
Fila de aprovação — Pix em lote
5 pendentesFolha julho — 48 fornecedores PJ
LT-0841 · vence 15/07
R$ 486.200,00Reembolsos time comercial (23)
LT-0842 · vence 15/07
R$ 18.740,50Aluguel + condomínio escritórios
LT-0843 · vence 16/07
R$ 61.300,00Impostos federais — DARF em lote
LT-0844 · vence 18/07
R$ 214.980,00Marketing — mídia paga (5 NFs)
LT-0845 · vence 19/07
R$ 92.400,00